Transferwise vs Revolut: Naudas pārskaitījumu pakalpojumu salīdzinājums – Izprotiet atšķirības (2021)

Kad runa ir par starptautiskiem naudas pārskaitījumiem, Transferwise un Revolut ir nozagušies priekšplānā, un abi to ir pelnījuši. Šie divi naudas pārskaitījumu pakalpojumi pakāpeniski pārtop par globālu tiešsaistes banku sistēmu. Tā kā tie abi ir visaugstākās klases pieejamie naudas pārskaitījumu pakalpojumi, cilvēki bieži salīdzina tos viens ar otru.

Tie abi piedāvā līdzīgus pakalpojumus, bet ir atšķirīgi savā veidā. Kurš ir piemērots tieši jums? Mēs veiks padziļinātu abu pētījumu, lai palīdzētu jums noskaidrot, kurš ir vislabāk piemērots jums.

Par Transferwise

Palaists 2011. gadā, tā bāze ir Apvienotajā Karalistē. Transferwise ir starptautisks naudas pārskaitījumu pakalpojums. Ja jums ir Transferwise konts, varat pārskaitīt naudu jebkuram lietotājam praktiski jebkurā pieejamā valūtā. Jūs varat arī izvēlēties nosūtīt naudu uz kāda bankas kontu. Turklāt ar borderless Mastercard jūs varat izmantot naudu no sava konta.

Transferwise sākotnēji bija vērsts uz cilvēkiem, kas dzīvo un strādā ārzemēs. Tas ļāva viņiem saņemt algu valūtā, kas atšķiras no valsts, kurā viņi dzīvoja. Transferwise ļāva viņiem ievērojami samazināt izmaksas.

Viņi gūst panākumus kopš 2017. gada un šobrīd lepojas ar četriem miljoniem lietotāju. Transferwise nodarbina arī vairāk nekā tūkstoti darbinieku visā pasaulē. Viņi piedāvā savus pakalpojumus Amerikas Savienotajās Valstīs un Eiropā.

Transferwise funkcijas

• Vidējā tirgus likme
• 5 zvaigžņu Trustpilot vērtējumi
• Droši maksājumi
• Maksājumi atbalstīti caur bankas pārskaitījumiem, SWIFT pārskaitījumiem, Apple Pay un debetkarti
• Pirms pārskaitījumiem tiek sniegta informācija par komisijām un likmēm
• Pieejamas atkārtotas vai vienreizējas maksājumu opcijas
• Atbalsta USD, GBP, EUR un AUD
• Borderless kontiem nav nepieciešama ārzemju adrese
• Pārskaitījumi prasa tikai 1-4 dienas
• Peer-to-peer platforma

Par Revolut

Apvienotajā Karalistē bāzētais Revolut tika palaists 2015. gadā, un viņi piedāvā starptautiskus naudas pārskaitījumu pakalpojumus tāpat kā Transferwise. Jums ir iespēja ne tikai nosūtīt naudu citiem lietotājiem, bet arī uz viņu bankas kontu. Ar Revolut Mastercard jūs varat izmantot naudas pārskaitījumus no sava Revolut konta. Turklāt viņi piedāvā arī virtuālās kartes, kuras varat izmantot internetā. Tas ir arī sācis atbalstīt kriptovalūtas.

Revolut galvenokārt koncentrējās uz cilvēkiem, kas ceļo ārzemēs; šādiem cilvēkiem bija jāmaksā daudz komisiju par savu kredītkarti, kad viņi ceļoja ārzemēs. Lietotāji varēja ietaupīt daudz naudas.

2021. gadā Revolut lepojas ar gandrīz 20 miljonu lietotāju bāzi un saskaņā ar Statista, tas aug diezgan strauji. Viņi arī uztur 600 darbiniekus visā pasaulē.

Pašlaik viņu pakalpojumi ir pieejami Eiropas Ekonomikas zonā (EEZ), Austrālijā, Kanādā, Singapūrā, Šveicē, Japānā un Amerikas Savienotajās Valstīs.

Revolut funkcijas

• Vaults ietaupījumu opcija
• Atbalsta kriptovalūtu pirkšanu un maiņu
• Atbalstīta karšu bloķēšana un pasūtīšana
• Globāli naudas pārskaitījumi ir bezmaksas
• Pārskaitījumi atbalstīti caur
• Atbalsta kartes iesaldēšanu drošībai
• Papildināšana caur USD, GBP un EUR un atbalsta pārskaitījumus visā pasaulē, izmantojot karti
• Starbanku FX likmes
• 125 000 eiro nedēļas pārskaitījuma limits
• Konta pārvaldība caur mobilo aplikāciju vai WhatsApp atbalstīta
• Nodrošina Eiropas IBAN kopā ar Apvienotās Karalistes konta cipariem

Transferwise vs Revolut: Starptautiskie naudas pārskaitījumu pakalpojumi

Naudas pārskaitījumu pakalpojumi ir abu uzņēmumu galvenais fokuss. Abi uzņēmumi piedāvā debetkarti, kuru varat izmantot jebkur. Un ne kredītkarti! Jūs varat pat uzlādēt savu karti caur saviem bankas kontiem. Pēc tam jūs varat izmantot debetkarti tiešsaistē vai kā fizisku karti. Gan Revolut, gan Transferwise ļauj savam lietotājam izņemt naudu caur savu debetkarti.

Tie abi ļauj lietotājam pārskaitīt no viena konta uz cita lietotāja kontu vai uz viņa bankas kontu. Ātrumā nav daudz atšķirību, bet Revolut reizēm ir ātrāks.

Tomēr ir atšķirība, saņemot naudu. Ar Revolut jūs varat saņemt naudu tikai CHF, EUR un GBP. Bet Transferwise ļauj jums pievienot naudu arī USD. Tas var būt ļoti izdevīgi, ja jums ir ieguldījumi USD vai jūs saņemat algu USD.

Jūs varat piekļūt Transferwise caur savu viedtālruni vai pat caur savu datoru, bet ar Revolut jums būs jāpaļaujas uz viņu mobilo platformu. Transferwise piedāvā vairāk iespēju lietotājiem, bet abi pakalpojumi ir ļoti lietotājam draudzīgi.

Transferwise vs Revolut: Pieejamība

Gan Transferwise, gan Revolut ir lielisks atbalsts visā Eiropā, bet Revolut galvenokārt ir ierobežots līdz Eiropas valstīm. Tas ir atbalstīts 32 Eiropas valstīs. Austrālijā tas ir pieejams un jau ir uzplaucis. Un viņi plāno paplašināt savus pakalpojumus arī ASV. Tomēr Transferwise ir pieejams Amerikas Savienotajās Valstīs un 48 valstīs. Tas padara Transferwise populārāku, jo tas ir pieejams lielākā skaitā valstu, ieskaitot ASV.

Kad runa ir par valūtām, Transferwise atbalsta 96 valūtas, savukārt Revolut atbalsta iespaidīgas 140 valūtas. Turklāt Revolut ļauj jums turēt naudu 24 dažādās valūtās savā kontā. Bet ar Transferwise, turot naudu, jūs esat ierobežots tikai līdz 16 valūtām.

Revolut piedāvā daudz labāku valūtu pārklājumu. Tas var būt ievērojama priekšrocība, ja jums patīk daudz ceļot uz ārzemēm.

Transferwise vs Revolut: Maiņas kurss, izmaksas un komisijas

Ar Transferwise konta atvēršana ir bezmaksas. Tas lepojas ar vidējās diapazonu naudas maiņas kursu iekasēšanu pārskaitījumiem, bet pievieno pārskaitījuma komisijas katrai transakcijai. Tomēr komisijas ir diezgan minimālas un pārredzamas, un summa ir atkarīga no valsts, kurā jūs dzīvojat, valūtas, kuru jūs sūtīsiet, un valūtas, kuru saņems saņēmējs.

Maksājumi par valūtām, kuras jums ir ar Transferwise karti, ir bezmaksas. Tomēr, ja jums nav pietiekami daudz valūtas, Transferwise automātiski to apmaina ar konvertēšanas komisiju no 0,35% līdz 1%. Salīdzinot ar citām kartēm, tas ir daudz lētāk. Bankomātu izņemšana līdz 200 eiro ir bezmaksas, un vairāk par to tiek piemērota 2% komisija.

Līdzīgi ar Revolut, konta atvēršana ir bezmaksas, bet nodrošina ierobežotas funkcijas. Tomēr ir pieejamas daudzas dalības iespējas – Metal iekasē 12,99 eiro mēnesī un Premium ir par 6,99 eiro mēnesī. Ja vēlaties veikt pārskaitījumus tajā pašā valūtā, Revolut neiekasē nekādas komisijas. Lielākajai daļai valūtu tas uztur vidējā tirgus maiņas kursus, izņemot nedēļas nogales, kad tiek piemērota 0,5% uzcenojuma komisija.

Ja vēlaties pārskaitīt starpvalūtu iekšpusē Eurozonā, jums tiks iekasēti 0,5%, ja pārsniegsiet savu bezmaksas ārvalstu valūtas maiņas limitu, kas ir 5000 eiro katru mēnesi. Ja jūsu pārskaitījumi ir zem sliekšņa, netiks iekasēta nekāda komisija.

Valūtām, kuras jums ir, jūs varat izmantot savu Revolut karti bez maksas. Tomēr, ja jums nav pietiekami daudz valūtas savā kontā, uzņēmums iekasēs vidējā tirgus likmi, lai konvertētu valūtu.

Jūs varat izņemt naudu līdz 200 eiro no bankomāta bez transakcijas komisijas. Pēc tam tiks iekasēta 2% komisija.

Vispārīgi, Revolut ir labāka izvēle, ja vēlaties pārskaitīt Šveicē, Eiropā vai Apvienotajā Karalistē un galvenokārt izmantot karti maksāšanai. Transferwise ir piemērotāks, ja gatavojaties pārskaitīt uz citām valstīm ārpus Eiropas.

Noteikti pārbaudiet katra uzņēmuma maiņas kursa cenu noteikšanu pirms naudas nosūtīšanas!

Debetkaršu salīdzinājums – Vai tā ir labāka vai vismaz noderīgāka nekā kredītkarte?

Mastercard no Transferwise ir saistīta ar borderless kontu. Jūs varat izmantot šo karti, lai izņemtu naudu un veiktu maksājumus jebkurā vietā, kur tiek pieņemta Mastercard. Turklāt karte atbalsta arī bezkontakta maksājumus.

Komisija no 0,35 līdz 1% tiek piemērota katru reizi, kad konvertējat naudu no vienas valūtas uz citu.

No otras puses, Revolut piedāvā jums trīs karšu formas attiecībā uz jūsu konta tipu. Ja jums ir standarta konts, jums tiks nodrošināta plastikāta standarta karte; premium kontam pielāgojama plastikāta karte un metal kontam metāla karte.

Atkarībā no dzīvesvietas valsts jums var būt Visa vai Mastercard, un tā tiks pieņemta jebkur, kur tiek pieņemta Visa vai Mastercard. Visas Revolut kartes atbalsta bezkontakta maksājumus.

Vidējā tirgus līmenī, ja vēlaties konvertēt vienu valūtu uz citu, Revolut neiekasē nekādas komisijas. Papildus fiziskajai kartei, kuru varat pasūtīt, kad atverat savu Revolut kontu, ir pieejamas arī virtuālās kartes tiešsaistes maksājumu veikšanai.

Viena virtuālo karšu priekšrocība ir tā, ka tās ir neiespējami pazaudēt, un jūs vienmēr varat tās izveidot un atcelt no aplikācijas.

Jūs varat arī pārvaldīt gan virtuālās, gan fiziskās kartes no mobilās aplikācijas; jūs varat bloķēt un atbloķēt savas kartes jebkurā laikā. Turklāt jūs varat arī atcelt un pasūtīt jaunas kartes.

Kad runa ir par Transferwise vs Revolut funkcijām ar kartēm, Revolut piedāvā daudz vairāk funkcionalitātes un ērtības.

Transferwise un Revolut: Ierobežojumi

Abiem uzņēmumiem ir noteikti ierobežojumi. Transferwise uzliek mazu noklusējuma limitu katrai operācijai. Tomēr jūs varat to mainīt caur viedtālruņa aplikāciju. ASV un Eiropas klientiem Transferwise ir noteikuši dažādus limitus.

Klienti Eiropā var izņemt 1000 GBP par transakciju, katru dienu tas ir 1500 GBP, un mēnesī izņemšana ir ierobežota līdz 4000 GBP. Ja klienti vēlas pirkt tiešsaistē, ir maksimālais limits 10 000 GBP dienā un 30 000 GBP limits katru mēnesi. Tomēr ASV klienti saskaras ar mazākiem ierobežojumiem. Viņi var izņemt 4000 USD katru mēnesi un 1000 USD katru dienu. Tiešsaistes transakcijām viņi ir ierobežoti attiecīgi līdz 2000 USD un 10 000 USD dienā un mēnesī.

Revolut piedāvā vienkāršāku sistēmu, kad runa ir par limitiem. Klienta izņemšanas limits ir noteikts uz 3000 GBP dienā. Un ar Revolut jūs saņemat iespēju pārskaitīt lielu naudas summu. 100 000 GBP ir dienas limits Revolut. Un nedēļas limits ir noteikts uz 250 000 GBP.

Salīdzinot ar Transferwise, Revolut piedāvā daudz augstākus limitus. Tomēr Transferwise limiti nevajadzētu būt problēmai un vajadzētu būt pietiekamiem lielākajai daļai cilvēku.

Revolut vs Transferwise: Funkciju salīdzinājums

Transferwise galvenokārt koncentrējas uz starptautisko naudas pārskaitījumu piedāvāšanu par pieejamām izmaksām starp Transferwise kontiem vai bankas kontiem.

Tomēr Revolut piedāvā daudz vairāk funkciju. Viņi atbalsta arī kriptovalūtas kopš 2018. gada. Tomēr jums būs jāmaksā 1,5% komisija katru reizi, kad pērkat vai pārdodat kriptovalūtas, bet jūs nevarēsiet tās izņemt no sava Revolut. Jūs arī nevarēsiet tās pārvietot uz savu maku. Tātad jums joprojām būs jāpaļaujas uz citām kriptovalūtu biržām un dažādiem maiņas kursiem.

Turklāt Revolut arī nodrošina apdrošināšanu daudzām lietām. Viņi arī uztur vaults, caur kuriem jūs varēsiet noapaļot pirkumus un ietaupīt papildu naudu. Caur viņu mobilo platformu jūs varat arī piekļūt dažādām budžeta plānošanas iespējām. Un Revolut arī ir banku licence, kas nozīmē, ka viņi var sniegt banku pakalpojumus tuvākajā nākotnē.

Atšķirības starp Transferwise un Revolut

Lai gan mēs salīdzinām Transferwise vs Revolut un tie ir pilnīgi atšķirīgi, abas platformas šķiet piedāvājam līdzīgus pakalpojumus. Tomēr tie abi ir izstrādāti unikāliem mērķiem. Transferwise biznesa fokuss ir uz pieejamu starptautisko naudas pārskaitījumu nodrošināšanu ar tā peer pārskaitījumiem starp bankas kontiem. Uzņēmums ir paplašinājis savu piedāvājumu pēdējo gadu laikā, bet lielākā daļa cilvēku joprojām to izmanto, lai veiktu bankas uz banku pārskaitījumus no vienas valūtas uz citu.

Pateicoties tās pārredzamajām un ļoti pieejamajām komisijām, Transferwise ir piedzīvojis ievērojamu pieaugumu nozarē. Viņi arī nodrošina borderless kontu, pakalpojumu, kas ir ļoti izdevīgs cilvēkiem, kuriem ir nepieciešami vietējie bankas dati daudzās valstīs.

No otras puses, Revolut tika izveidots, lai mērķētu uz starptautiskiem cilvēkiem biznesā un ceļotājiem. Viņu galvenā priekšrocība ir multiValūtas karte, kas ļauj veikt pieejamu un ātru valūtas maiņu vai nu maksājot ar karti, vai caur viņu aplikāciju, vai izņemot no bankomāta.

Lai gan Revolut atbalsta pārskaitījumus uz bankas kontiem, lielākā daļa lietotāju paļaujas uz to, pārskaitot no viena Revolut konta uz citu. Pārskaitījumi iekšpusē Revolut ir tikai dažu sekunžu jautājums.

Transferwise vs Revolut: Klientu apkalpošanas atsauksme

Transferwise piedāvā ļoti plašu palīdzības sadaļu kopā ar detalizētu rokasgrāmatu, kas var palīdzēt jums atrisināt vairumu problēmu.

Ja saskaties ar problēmu un vēlaties sazināties ar viņu klientu atbalstu, jūs varat to darīt caur e-pastu, live chat vai tālruni.

Tomēr live chat funkcija nav vienmēr pieejama, un tā mēdz parādīties un pazust atkarībā no tā, cik aizņemta tā ir.

Līdzīgi Revolut arī lepojas ar iespaidīgu palīdzības sadaļu, kas var atbildēt uz visiem iespējamiem jautājumiem. Ja rodas problēma, jūs varat sazināties ar viņu atbalstu caur čatiem, kas pieejami aplikācijā parastajā darba laikā.

Transferwise bots Rita iniciē čata funkciju, un ja vēlaties tikt pārskaitīti uz operatoru, jūs vienkārši varat ierakstīt ‘Live Agent’. Turklāt jūs varat arī izvēlēties pievienoties Revolut kopienai un varat arī sazināties ar viņiem caur sociālo mediju kanāliem.

Abām platformām ir lieliska klientu apkalpošana, bet Transferwise ir daudz ātrāks un piedāvā vairāk kanālus, lai ar viņiem sazinātos.

Transferwise priekšrocības un trūkumi

Priekšrocības:

• Viņu galvenā vietne ir pieejama daudzās valodās, piemēram, spāņu, krievu, portugāļu, poļu, ungāru, japāņu, itāļu, vācu, franču un angļu valodā.
• Transferwise arī ļauj veikt pakešu maksājumus līdz 1000 saņēmējiem. Tas var būt izdevīgi maksājumiem brīvprātīgajiem vai pašnodarbinātajiem līgumdarbziniekiem. Nosūtiet naudu viegli.
• Pateicoties Transferwise botam, kas ir pieejams Facebook messenger, pārskaitīšana ceļā ir vienkāršāka un ērtāka.
• Viņi piedāvā arī daudzus komunikācijas kanālus un uztur ātru klientu apkalpošanas darbību.

Trūkumi:

• Tas nespēj pieņemt ieejošos maksājumus no Honkongas.
• Tiek atbalstīti tikai momentānie pārskaitījumi.
• Apstrādes laiks mainās atkarībā no valūtas un atrašanās vietas.

Revolut priekšrocības un trūkumi

Priekšrocības:

• Atbalsta kriptovalūtu pirkšanu un pārdošanu.
• Viegli nosūtīt naudu no jūsu kartes uz jūsu kontu.
• Viegli reģistrēties un izveidot kontu.
• Bezmaksas transakcijas.
• Var piekļūt kontam tiešsaistē vai caur mobilo aplikāciju.
• Atbalsta virtuālās kartes.
• Nodrošina arī apdrošināšanas iespējas.
• Ātras un bezmaksas transakcijas.

Trūkumi:

• Pieejams tikai Eiropā un Austrālijā.
• Iekasē augstākas likmes nedēļas nogalēs.

Transferwise vs Revolut: Klientu atsauksmes

Gan Revolut, gan Transferwise atbalsta lieliskas klientu atsauksmes. Salīdzinājumam mēs atsaucamies uz Trustpilot vērtējumu.

Pamatojoties uz vairāk nekā 74 000 atsauksmēm, Transferwise ir izcils vērtējums – četras ar pusi zvaigznes. 86% lietotāju novērtēja platformu ar 5 zvaigznēm. Tikai 3% lietotāju deva tai vērtējumu ‘slikts’.

No otras puses, Revolut ieguva iespaidīgus četrus ar pusi zvaigznes, pamatojoties uz vairāk nekā 36 000 atsauksmēm. 79% recenzentu deva tam vērtējumu piecas zvaigznes un 7% novērtēja to kā ‘slikts’.